Главная

Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Цель документа

Настоящая Политика KYC JetTon Games (далее — «Политика») направлена на идентификацию и проверку личности клиентов, а также на предотвращение использования платформы JetTon Games для целей:

  • отмывания денег (AML);
  • финансирования терроризма (CFT);
  • мошеннических и иных противоправных действий.

1.2. Правовая основа

Политика составлена с учётом требований:

  • Директивы (ЕС) 2015/849 (4AMLD);
  • Директивы (ЕС) 2018/843 (5AMLD);
  • Рекомендаций FATF;
  • GDPR (ЕС) 2016/679;
  • Национальных нормативных актов о защите прав потребителей и борьбе с финансовыми преступлениями.

1.3. Основные принципы

  • JetTon Gaming Ltd. руководствуется следующими принципами:
  • Законность и добросовестность — обработка данных осуществляется в рамках закона и исключительно в целях идентификации;
  • Прозрачность — клиент информируется о причинах и объёме запрашиваемых данных;
  • Конфиденциальность — персональные данные защищены в соответствии с Политикой конфиденциальности;
  • Пропорциональность — уровень проверки зависит от степени риска;
  • Неотвратимость мер — отказ от KYC ведёт к ограничению доступа к услугам JetTon Games.

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Уровень 1 — Базовая верификация

Базовая проверка проводится при регистрации и включает:

  • сбор основных данных (имя, фамилия, дата рождения, страна проживания);
  • подтверждение возраста (18+ или 21+ в зависимости от юрисдикции);
  • проверку уникальности аккаунта.

Пользователь получает ограниченный доступ — только к депозитам и незначительным ставкам.

2.2. Уровень 2 — Расширенная верификация

Активируется при превышении лимита по депозитам или запросе на вывод средств.
Необходимые действия:

  • загрузка копии документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
  • подтверждение адреса проживания (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка не старше 3 месяцев);
  • проверка совпадения имени и страны с данными аккаунта;
  • сопоставление фотографии на документе с предоставленным селфи.

2.3. Уровень 3 — Полная верификация

Применяется к пользователям с высоким уровнем риска или крупным объёмом транзакций.

Может включать:

  • проверку источника средств (банковские выписки, справки о доходах, налоговые декларации);
  • подтверждение источника благосостояния (сведения о бизнесе, инвестициях, владении активами);
  • видео-верификацию с оператором;
  • биометрическую аутентификацию (при поддержке технологии Liveness Detection).

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Документы для подтверждения личности

Клиент должен предоставить один из следующих документов:

  • Паспорт гражданина страны проживания;
  • Национальную ID-карту;
  • Водительское удостоверение (при условии наличия фотографии и подписи);
  • Вид на жительство или иной официальный документ, выданный государственными органами.

Документы должны содержать:

  • ФИО;
  • дату рождения;
  • фотографию;
  • подпись (при наличии);
  • срок действия.

3.2. Подтверждение адреса проживания

Для проверки адреса клиент должен предоставить один из следующих документов:

  • счёт за коммунальные услуги (газ, вода, электроэнергия, интернет);
  • банковскую или кредитную выписку;
  • налоговое уведомление;
  • договор аренды жилья.

Документ должен быть выдан не более чем 3 месяца назад и содержать имя клиента и полный адрес.

3.3. Подтверждение источника средств

При достижении определённого уровня активности (например, депозитов свыше €10,000 в месяц) JetTon Games вправе запросить:

  • справку о доходах;
  • выписку со счёта, подтверждающую регулярные поступления;
  • документы о продаже имущества или получении выигрыша в другой лицензированной системе.

3.4. Подтверждение источника благосостояния

Для клиентов высокого риска (включая PEP) может потребоваться:

  • налоговая декларация;
  • сведения о бизнес-активах;
  • документы о долевом участии в компаниях;
  • нотариально заверенные выписки из банков.

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

JetTon Games использует специализированные KYC-платформы и API-сервисы для автоматического сопоставления данных документов с международными базами данных (включая World-Check, Dow Jones Risk & Compliance, Refinitiv).

4.2. Ручная проверка

Проводится комплаенс-специалистом в случаях, когда:

  • автоматическая система не смогла подтвердить данные;
  • обнаружено несоответствие;
  • требуется дополнительное подтверждение источников средств.

4.3. Видео-верификация

При необходимости проводится видеосеанс между клиентом и представителем JetTon Games. Клиент должен предъявить документ и подтвердить живое присутствие.

4.4. Биометрическая аутентификация

JetTon Games может использовать технологии анализа лицевых биометрических данных для предотвращения подмены личности, соблюдая при этом требования GDPR, ст. 9 (2)(a).

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Первичная верификация

Проводится при создании аккаунта и до первого депозита. Без успешной идентификации использование платформы ограничено.

5.2. Верификация при выводе средств

Перед первой выплатой и последующими крупными выводами проводится обязательная проверка личности.

5.3. Кумулятивные лимиты

При достижении совокупных депозитов или оборота в размере, эквивалентном €2,000, клиент автоматически переводится на следующий уровень проверки.

5.4. Периодическая ре-верификация

JetTon Games проводит повторные проверки:

  • каждые 24 месяца — для всех клиентов;
  • каждые 12 месяцев — для клиентов высокого риска.
  • Также повторная верификация проводится при:
  • изменении личных данных;
  • смене платёжных реквизитов;
  • подозрении на мошеннические действия.

6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа

JetTon Gaming Ltd. оставляет за собой право отказать в прохождении KYC и заблокировать аккаунт, если:

  • клиент предоставил недостоверные данные или поддельные документы;
  • документы не соответствуют установленным требованиям;
  • клиент уклоняется от предоставления дополнительной информации;
  • выявлено совпадение с санкционными или PEP-списками.

6.2. Последствия отказа

В случае отказа от прохождения KYC:

  • аккаунт блокируется до устранения нарушений;
  • все активные транзакции приостанавливаются;
  • выигрыш и бонусы могут быть аннулированы;

JetTon Games уведомляет регуляторные органы при наличии признаков правонарушения.

6.3. Процедура апелляции

Пользователь вправе направить апелляцию на адрес [email protected], приложив исправленные документы или дополнительные сведения.
Апелляция рассматривается в течение 10 рабочих дней с уведомлением клиента о результате.

7. ВНУТРЕННИЕ ПРОЦЕДУРЫ И КОНТРОЛЬ
7.1. Роль комплаенс-офицера

Комплаенс-офицер JetTon Gaming Ltd. отвечает за:

  • соблюдение KYC-процедур;
  • ведение отчётности и внутреннего аудита;
  • взаимодействие с органами надзора;
  • анализ рисков и обновление внутренней базы клиентов.

7.2. Ведение записей

Все документы и сведения, полученные при KYC, хранятся в защищённой среде не менее 5 лет с даты прекращения отношений с клиентом.
Доступ к этим данным строго ограничен.

7.3. Контроль качества

Периодически проводится проверка выборочных KYC-досье для подтверждения корректности и полноты данных.
Отчёт о результатах направляется руководству JetTon Gaming Ltd.

8. ПОЛИТИКА К КЛИЕНТАМ ВЫСОКОГО РИСКА
8.1. Определение высокого риска

Клиент считается высокорисковым, если:

  • проживает или ведёт деятельность в юрисдикции, включённой в список FATF High-Risk Countries;
  • является политически значимым лицом (PEP);
  • осуществляет частые и крупные международные переводы;
  • использует анонимные платёжные методы (включая криптовалюты).

8.2. Усиленные меры проверки

Для таких клиентов проводится расширенный сбор информации:

  • обязательное подтверждение источников дохода и благосостояния;
  • видео-верификация;
  • проверка контрагентов и бенефициаров.

8.3. Отчётность и наблюдение

Аккаунты клиентов высокого риска подлежат ежеквартальному пересмотру и мониторингу со стороны отдела комплаенса.

9. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
9.1. Защита информации

JetTon Gaming Ltd. использует стандарты ISO/IEC 27001 и TLS 1.3 для защиты данных от несанкционированного доступа.
Все документы хранятся в зашифрованном виде с ограничением доступа по принципу Need-to-Know.

9.2. Правовое основание обработки

Персональные данные обрабатываются на основании:

  • ст. 6(1)(b) и ст. 6(1)(c) GDPR — исполнение договора и правовые обязательства;
  • ст. 9(2)(g) — обработка биометрических данных при наличии публичного интереса и согласия клиента.

9.3. Совместимость с Политикой конфиденциальности

Данная Политика является дополнением к Политике конфиденциальности JetTon Games и не ограничивает права субъекта данных, определённые в GDPR.

10. ОБУЧЕНИЕ ПЕРСОНАЛА

10.1. Все сотрудники JetTon Gaming Ltd., имеющие доступ к клиентским данным, проходят ежегодное обучение по процедурам KYC.
10.2. Программа обучения охватывает:

  • актуальные требования AML/KYC;
  • выявление фальшивых документов;
  • коммуникацию с клиентами при верификации;
  • использование автоматизированных инструментов идентификации.

10.3. Результаты обучения фиксируются и проверяются комплаенс-отделом.

11. ОБНОВЛЕНИЕ ПОЛИТИКИ

11.1. Настоящая Политика пересматривается не реже одного раза в год или при изменении нормативных требований.
11.2. Актуальная редакция публикуется на официальном сайте jetton.games.
11.3. Все изменения вступают в силу с момента публикации.

12. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

12.1. Политика KYC является обязательной для всех сотрудников и клиентов JetTon Games.
12.2. Несоблюдение её положений может привести к блокировке аккаунта или прекращению обслуживания.
12.3. Политика действует бессрочно и применяется ко всем клиентам, независимо от их страны проживания.